Латвия — одно из государств со серьёзным финансовым контролем. На данный момент в государстве создана специальная комиссия FCMC, которая занимается регулированием финансов и капитала в целом в стране. На данный момент в перечень комиссии входит сразу несколько функций: контроль коммерческой банковской системы, контроль работы брокеров, работы страховых и инвестиционных компаний.

Организация FCMC, при помощи своих специалистов, проводят очень качественный и тонкий контроль за общим процессом работы брокерской компании. В случае, если все требования учтены, комиссия выдает официальную лицензию. Создана комиссия FCMC для того, чтобы обеспечить повышенную конкуренцию в области финансовых рынков Латвии и защищать интересы инвесторов.

Создан данный орган контроля в 1997 году. Подписал указ о создании организации FCMC сам президент лично. В тоже время комиссия получила статус независимой, однако находится под полным контролем со стороны государства. На сегодняшний день ведомство FCMC включает в себя сразу несколько департаментов. Каждый департамент работает в своей отрасли (занимается регулированием определенного сегмента рынка).

Окончательное решение (штраф, получение лицензии, отзывы лицензии и так далее) могут принимать только 2 человека: глава комиссии FCMC и его заместитель (в случае отсутствия возможности приема решения самого главы). Вс обращения, мониторинг состояния финансовых рынков ведет специальный экспертный совет. Его участники проходят правительственный отбор (команду участников согласовывают с правительством Латвии).

Первая и главная задача: защита интересов каждого инвестора, высокий уровень стабильности на финансовых рынках. Это позволит повысить инвестиционный поток в государство со стороны зарубежных стран. Комиссия FCMC — абсолютно «прозрачный» орган, который решает перед собой поставленные задачи с точки зрения профессиональной.

Каковы преимущества регулятора Латвии FCMC можно отметить сегодня?

Сегодня орган контроля FCMC имеет серьёзную репутацию на международном рынке (как очень строгий регулятор). Регулярно комиссия подтверждает банкротства некоторых учреждений, вводит жесткие санкции и огромные штрафы, заводит уголовные дела в случае несоблюдения законодательства любой компанией.

• Система штрафов. На данный момент комиссия FCMC очень подробно следит за всеми функциями подконтрольных себе финансовых учреждений. В случае нарушений, в случае предоставления фактов о легализации средств, мошеннических действий по отношению к клиентам, орган FCMC имеет полное право наказать преступника (можно дать таковой статус свободно). В качестве примера можно привести ПриватБанк, который был оштрафован в 2015 году на сумму 2.017 миллионов евро. Причина: заключение сомнительных сделок (каждая сделка нанесла огромный ущерб клиентам);

• Санкции административного характера. В данном случае комиссия FCMC имеет полное право заставить компанию выполнить ее требования (например: обеспечить смену руководства). Такие же меры были предприняты в 2014 году по отношению к банку из Молдовы Banca Sociala. Топ-менеджмент банка «отмывал» средства, поэтому комиссия FCMC обязала сменить руководство. Кроме того, банку пришлось заплатить очень солидный штраф за подобные мероприятия;

• Возможность заведения уголовного дела. В случае, если дело принимает жесткий характер, меры должны последовать незамедлительно. Именно поэтому комиссия FCMC имеет полное право не просто отозвать лицензию, выписать штраф, дать статус «банкрот», но и завести уголовное дело, подать в наиболее высшие судебные инстанции. Все зависит от степени нарушения;

• Мониторинг сделок после обращений клиентов. Каждый клиент имеет возможность обратиться в FCMC в случае, если уверен в проведении сомнительной сделки по отношению к нему. Регулятор будет мониторить всю ситуацию, выпишет окончательный вердикт по данному поводу.

Комиссия по регулированию финансового рынка FCMC в Латвии — одна из наиболее «прозрачных» систем не только в Европе, но и во всем мире.