BaFin — регулятор банковской системы и фондового рынка. Ориентированная политика на работу с национальными компаниями в Германии говорит о том, что получение лицензии органа говорит о будущей успешной его работе на территории страны.

История BaFin

Появление данной организации стало возможным благодаря слиянию сразу трех регуляторов государственного значения:

• Управление страхованием (федеральное);
• Управление ценными бумагами (федеральное);
• Управление банковского сектора (федеральное).

Из вышеуказанной информации можно сказать о том, что BaFin — это не просто организация для регулирования инвестиционных фондов и рынка ценных бумаг. Она охватывает в себе общую систему страхования и банковскую систему в целом.

Что такое BaFin в данный момент?

Штаб-квартира организации сегодня располагается в городе Франкфурт-на-Майн. Работает сегодня в компании более 2500 человек (статистика за декабрь 2014-го года).

В 2014-м году организация контролировала следующие субъекты:

• более 700 учреждений, работающих в финансовой сфере;
• почти 1800 банков (сюда входит и национальный банк Германии);
• почти 600 фондов по страхованию;
• более 6000 фондов, которые относятся к национальным инвестиционным фондам;
• более 300 организаций, работающих в области управления активами.

Основная задача органа BaFin — предотвращение нелегальной финансовой деятельности. Кроме того, организация обеспечивает полную защиту всех средств инвесторов (обязывает брокеров выполнять свои финансовые обязательства). В случае, если какая-либо компания получает лицензию от данного регулятора, это говорит о том, что ее деятельность находится на легальном уровне (полная гарантия безопасности сотрудничества).

Какие задачи выполняет BaFin?

• Устранение инсайдерства на финансовых рынках;

• Получение всей необходимой информации (ее раскрытие) для инвесторов и широкой публики в связи полной честности и прозрачности компании (все та же борьба с инсайдерством);

• Устранение всех нарушителей рынка (в том числе и санкции против индивидуальных лиц, их семьи в случае необходимости);

• Получение информации об акционерных сообществах, пакетах акций (в процентном соотношении);

• Контроль национальных и коммерческих компаний (выполняют ли они все нормы законодательства или же нет);

• Контроль рынка (отсутствие возможности захвата рынка для его крупных игроков).

Следует отметить, что у данного государственного немецкого органа сегодня существует отдельный регламент, соответствующий на законодательном уровне. Деятельность BaFin сегодня заключается исходя из законов, принятых в Германии. Один из них:

• Закон о создании и ведении федерального органа в финансовом секторе.

Как получить лицензию BaFin?

Для того, чтобы получить лицензию вышеуказанной государственной организации, которая осуществляет свою деятельность в области финансов, компании приходится предоставить следующие документы:

• программа деятельности;
• документы (которые официально подтверждают то, что компания является, действительно, компетентной в области предоставления услуг в сфере, в которой работает).

Для того, чтобы получить сертификат BaFin, субъекту необходимо сделать определенный взнос (гарантийный).

ВАЖНО: сегодня деятельность органа BaFin финансируется за счет поступлений гарантийных взносов от компаний, которые получили лицензию на свою работу.

Для получения лицензии на осуществление деятельности, например, брокеру, необходимо пройти аудиторскую проверку. В случае, если проверка заканчивается положительно, и сотрудники организации прилагают соответственный к этому отчет, брокер получает лицензию на ведение своей финансовой деятельности на территории Германии. Следует сказать о том, что BaFin является очень надежным регулятором. Получение лицензии от организации означает, что деятельность субъекта абсолютно «прозрачна» и главное — безопасна для инвесторов.